Покупаете квартиру у физического лица. Инвестируете в стартап. Берёте на ключевую должность нового CFO. Знакомитесь с потенциальным мужем дочери. Во всех этих ситуациях у вас есть выбор: довериться красивой презентации — или потратить от 15 до 80 тысяч и узнать о человеке/компании то, что вам не расскажут добровольно. Разбираю, что входит в проверку, и где она окупается за 2 минуты.
Зачем нужен Due Diligence
Чтобы вы не оказались владельцем квартиры с тремя зарегистрированными в ней людьми, инвестором в проект, который завтра подаёт на банкротство, или работодателем человека, уволенного с двух предыдущих мест за хищения. Большинство неприятных историй происходит не из-за обмана — а из-за того, что в момент сделки никто не задал нужных вопросов. Due Diligence — это структурированный набор таких вопросов.
Проверка физлица — базовый пакет
Сверка паспортных данных. Проверка по реестрам исполнительных производств (есть ли долги). Проверка на банкротство. Проверка на участие в судебных процессах (истец/ответчик). Проверка на наличие имущества (через косвенные данные). Социальные сети, открытые источники. Время — 3–5 дней. Стоимость — от 15 000 ₽. Подходит для: проверки нового сотрудника на средние позиции, знакомства с человеком в частной жизни, базовой проверки контрагента-ИП.
Расширенная биографическая справка
Базовый пакет + история мест работы (с опросом коллег при возможности). Образование (с верификацией дипломов). Семейное положение, дети, бывшие супруги. Места проживания за последние 10 лет. Связи с криминальной средой (если есть). Места пребывания за границей. Открытые криминальные эпизоды и судимости. Время — 1–2 недели. Стоимость — от 25 000 ₽.
Проверка жениха / невесты
Особая категория — личная, чувствительная. Что обычно проверяют родственники невесты при сватовстве в XXI веке: реальное образование (часто врут), реальная работа и доход (тоже врут), наличие предыдущих браков и детей (умалчивают), долги и кредиты (стесняются признаваться), наличие приводов или судимостей. Деликатность работы — стандарт. Никто не узнает, что вы заказывали проверку. Стоимость — от 30 000 ₽.
Проверка няни, водителя, домашнего персонала
Минимальный пакет. Проверка паспорта на подлинность. Проверка на наличие судимостей и приводов. Проверка по реестрам исполнительных производств. Социальные сети на предмет неадекватных публикаций. Проверка предыдущих мест работы (опрос работодателей). Идеально — вкупе с проверкой на полиграфе на основные риски (наркотики, кражи, пьянство). Стоимость — от 12 000 ₽ за справку, + опционально полиграф.
Проверка контрагента-юрлица — базовая
ЕГРЮЛ-выписка, дата регистрации, виды деятельности, размер уставного капитала. Учредители, директор, бенефициары. Налоговая отчётность за 2–3 года (через открытые источники). Арбитражные дела (истец/ответчик, суммы). Исполнительные производства. Лицензии и разрешения (если требуются). Признаки массовости (адрес массовой регистрации, директор-массовик). Время — 1–2 недели. Стоимость — от 30 000 ₽.
Полный DD юрлица — для M&A и крупных инвестиций
Базовая часть + структура группы (аффилированные лица, дочерние, родственные через бенефициаров). Финансовое состояние (анализ балансов, движение по счетам через косвенные данные, оценка кредитной нагрузки). Опрос рынка (партнёры, клиенты, конкуренты, бывшие сотрудники). Репутационная история (СМИ, профессиональные сообщества, отраслевые форумы). Проверка ключевых лиц (CEO, владельцы) как физлиц. Время — 2–4 недели. Стоимость — от 80 000 ₽.
Когда окупается за 2 минуты
Реальный кейс: клиент собирался вложить 8 млн ₽ в стартап. Заказал проверку основателей. Через 10 дней получил отчёт: у одного из партнёров — два предыдущих бизнеса, оба обанкротились с уголовными делами по хищению. У второго — текущее судебное производство о невозврате 2 млн ₽ предыдущему инвестору. Клиент не вошёл в сделку. Проверка стоила 25 000 ₽. Экономия — 8 000 000 ₽.
«Заключение полиграфолога — это профессиональное мнение специалиста с определённой степенью достоверности. Не приговор, но и не догадка — а инструмент, который при правильном применении даёт точный ответ в 99% случаев». — Из практики, 2 047 проведённых проверок